usura conti correnti Eccezione Prescrizione e natura solutoria rimesse Cass. 2435 2020 02 04 
usura conti correnti / 2020-02-04

usura conti correnti Eccezione Prescrizione e natura solutoria rimesse Cass. 2435 2020 02 04 Cassazione civile – Sezione VI – Ordinanza del 4 febbraio 2020, n. 2435 – Eccezione di prescrizione dell’azione di ripetizione e natura solutoria delle rimesse. Ai fini della valida proposizione dell’eccezione, la Suprema Corte a Sezioni Unite ha da ultimo chiarito che “in tema di prescrizione estintiva, l’onere di allegazione gravante sull’istituto di credito che, convenuto in giudizio, voglia opporre l’eccezione di prescrizione al correntista che abbia esperito l’azione di ripetizione di somme indebitamente pagate nel corso del rapporto di conto corrente assistito da apertura di credito, è soddisfatto con l’affermazione dell’inerzia del titolare del diritto, unita alla dichiarazione di volerne profittare, senza che sia necessaria l’indicazione delle specifiche rimesse solutorie ritenute prescritte” (Cass. civ. S.U. n. 15895/2019). Questa Corte ha altresì rilevato (Cass. civ. 2660/2019) che “poiché la decorrenza della prescrizione è condizionata al carattere solutorio, e non meramente ripristinatorio, dei versamenti effettuati dal cliente, essa matura sempre dalla data del pagamento, qualora il conto risulti in passivo e non sia stata concessa al cliente un’apertura di credito, oppure i versamenti siano destinati a coprire un passivo eccedente i limiti dell’accreditamento; ne discende che, eccepita dalla banca la…

antiriciclaggio Adeguata verifica clientela Provv BI 2020 02 04 
antiriciclaggio / 2020-02-04

antiriciclaggio Adeguata verifica clientela Provv BI 2020 02 04 PROVVEDIMENTO DELLA BANCA D’ITALIA DISPOSIZIONI IN MATERIA DI ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA E DI CONSERVAZIONE DEI DATI E DELLE INFORMAZIONI PER GLI OPERATORI NON FINANZIARI ISCRITTI NELL’ELENCO DI CUI ALL’ARTICOLO 8 DEL DECRETO-LEGGE 25 SETTEMBRE 2001, N. 350 2020 02 04 antiriciclaggio Adeg ver client Prov BI